У центрі Луцька більше року працював обмінник валют без ліцензії

У Луцьку донедавна діяв нелегальний обмінник валют. Йдеться про заклад на проспекті Волі, що належить до мережі «Money 24/7». Підприємці втратили ліцензію Національного банку України півтора роки тому, але їхні обмінники продовжували працювати по всій країні. Після того, як медіа це викрили, пункти призупинили свою роботу, але обіцяють незабаром її відновити.

Про незаконну роботу обмінників «Money 24/7» стало відомо 22 листопада 2025 року з розслідування «Bihus.Info».

«Сила правди» з’ясувала, що в Луцьку теж донедавна діяв пункт обміну валюти «Money 24/7» – він займає офіс у самісінькому центрі, на проспекті Волі. Щоправда, наразі обмінник призупинив роботу. На дверях закладу прикріпили повідомлення для клієнтів:

«Відновимо роботу найближчим часом»

На інтернет-сторінці цього обмінника курси валют оновлюються, однак замовити обмін поки що не можна. За вказаним номером телефону «Силу правди» поінформували, що «програма не працює», але питання вирішують.

У Києві ж ситуація на час розслідування «Bihus.Info» була інакша: журналістка Олександра Федорко відвідала обидва раніше зареєстровані київські обмінники мережі та пересвідчилася, що вони працюють.

Хоча ліцензії на продаж і купівлю валюти не мають.

Справа в тому, що у серпні 2024 року Національний банк позбавив ліцензії Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Артем», якій належала мережа «Money 24/7». Причина – надання товариством недостовірних даних. У зв’язку з таким рішенням НБУ усі 36 відділень «Money 24/7» у 25 містах мали би закритися. Однак бізнес продовжує діяти.

Більше того, «Money 24/7» продовжує активно рекламувати себе в соцмережах і ще 2024 року, вже після втрати ліцензії, представники бізнесу підписали спонсорську угоду з футбольним клубом «Динамо Київ».

Тим часом, коли «Bihus.Info» взялося розслідувати тему нелегальних обмінників, Нацбанк оприлюднив повідомлення, в якому попередив громадян про ризики співпраці з фінансовими установами, що працюють «поза правовим полем України». В переліку цих установ є і «Money 24/7».

За інформацією «Bihus.Info», до 2024 року згадана мережа працювала через ТОВ «Фінансова компанія «Артем». Але після анулювання ліцензії фірма переназвалася на «Трикотажна мозаїка», змінила власника, місце реєстрації та код економічної діяльності – офіційно тепер займається текстилем. На сторінках бренду у соцмережах є кілька осіб, які називають себе причетними до мережі. Найактивніший з них – блогер Антон Дьяченко, який називає себе «кофаундером» «Money 24/7». Його Instagram рясніє відео з конференцій, особливо в тематиці ставок і геймінгу. Брендовані авто мережі зареєстровані на компанію «Легіон 1913», яка займається охоронною діяльністю. Серед її власників – Андрій Смірнов, на якого зареєстровано і торгову марку «Money 24/7», і нову компанію зі співзвучною назвою «Мані24.7 Агенція». Схоже, саме Смірнов і є власником мережі.

Раніше «Сила правди» писала, як покарали фігурантів багаторічної справи «Луцьккондитера».