Національний банк України (НБУ) оголосив про оновлення правил фінансового моніторингу для осіб, які підпадають під категорію політично значущих осіб (PEP). Відповідно до нових вимог, банки не мають права відмовляти таким клієнтам у наданні фінансових послуг без обґрунтованих підстав.
Зміни стосуються також перевірок джерел доходів. Якщо місячний дохід особи не перевищує 400 тисяч гривень, фінансові установи можуть не проводити додаткові перевірки. Це рішення покликане спростити процедури для PEP-осіб та зменшити адміністративне навантаження на банки.
Оновлення правил стало відповіддю на критику, що виникла через надмірні вимоги до PEP-осіб, які часто ускладнювали доступ до фінансових послуг. НБУ підкреслив, що нові правила не лише полегшують доступ до банківських послуг, але й зберігають контроль за фінансовими операціями осіб, які займають або займали важливі державні посади.
Згідно з новими нормами, банки повинні дотримуватись принципу пропорційності при оцінці ризиків, пов’язаних із PEP-особами. Це означає, що фінансові установи повинні враховувати не лише статус особи, а й інші фактори, які можуть вплинути на ризик відмивання коштів або фінансування тероризму.
Експерти вважають, що такі зміни можуть позитивно вплинути на бізнес-клімат в Україні, оскільки спростять процедури для осіб, які мають статус PEP. Водночас, важливо, щоб банки продовжували дотримуватись високих стандартів фінансового моніторингу, щоб уникнути можливих зловживань.
Національний банк України оновив правила фінансового моніторингу для PEP-осіб, спростивши доступ до банківських послуг. Нові вимоги дозволяють не проводити перевірки джерел доходів при місячному доході до 400 тисяч гривень.
